Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yapılan yazılı açıklama ile Bank Asya'nın tamamının Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na (TMSF) devredildiği bildirildi.
BDDK internet sitesinde konuyla ilgili yapılan yazılı açıklamada, "Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nun 29/05/2015 tarih ve 6318 sayılı Kararı ile; 5411 sayılı Bankacılık Kanunu (Kanun) kapsamında Asya Katılım Bankası A.Ş. (Banka) ile ilgili olarak yapılan denetimler neticesinde, Banka’nın mali bünyesi, ortaklık ve yönetim yapısı ile faaliyetlerinde yaşanan sorunların katılım fonu sahiplerinin hakları ve mali sistemin güven ve istikrarı bakımından tehlike arzettiğinin ortaya çıkması nedeniyle, Banka’nın temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetiminin, zararın mevcut ortakların sermayesinden indirilmesi kaydıyla, kısmen veya tamamen devri, satışı veya birleştirilmesi amacıyla Kanunun 71 inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi hükmü gereğince Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’na devredilmesine karar verilmiştir. Kamuoyuna saygıyla duyurulur" ifadeleri yer aldı.
3 Şubat 2015’te bankanın İstanbul’daki genel merkezi dahil birçok merkezine yapılan baskının ardından, TMSF bankanın yüzde 63’ünü devralmıştı. Söz konusu dönemde Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından yapılan açıklamada Bank Asya’nın “Bankacılık Kanunu kapsamında kurumun etkin denetimini engellemeyecek şeffaf ve açık bir ortaklık yapısı ve organizasyon şemasına sahip olması şartını ihlal ettiği” ifade edilmişti.
Öte yandan 20 Mayıs’ta Bank Asya'dan kuruma gönderilmesi gereken belgelerin ve bilgilerin tamamlanmadığını ifade eden BDDK Başkanı Mehmet Ali Akben "Benim bildiğim kadarıyla belgeleri tamamlanmış değil. O konuda da gereken yapılacaktır. Çünkü sorunları ne kadar çabuk sürede çözerseniz, sorunların ertelenmemesi sektör açısından çok daha iyi olur. Onun için sorunların daha çabuk çözülmesi taraftarıyım" şeklinde konuşmuştu.
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF), Bank Asya'nın bu aşamada bankacılık faaliyet izninin kaldırılmadığını bildirdi.
TMSF'den yapılan yazılı açıklamada, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nun kararıyla, Bank Asya'nın yönetim ve denetiminin, 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 71'inci maddesinin (b) fıkrası uyarınca, TMSF'ye devredildiği anımsatıldı.
Bank Asya'nın bu aşamada bankacılık faaliyet izninin kaldırılmadığı kaydedilen açıklamada, Türk bankacılık sistemiyle ilişkide bulunan yerli ve yabancı tasarruf sahiplerinin ve diğer ilgililerin endişe etmelerini gerektirecek bir durum söz konusu olmadığı ifade edildi.
BDDK: Katılım fonu sahiplerinin haklarının korunması için böyle bir karara varıldı
Öte yandan Bank Asya'nın TMSF'ye devredilmesi kararıyla ilgili görüşlerini paylaşan BDDK yetkilileri ise Bankanın faaliyetlerine devam ettiğini vurgulayarak, katılım fonu sahiplerinin haklarının korunması, bankacılık sektörünün zarar görmemesi, daha güvenli bir şekilde çalışması, sistemin teminatı ve güvenin sürdürülmesi düşüncesiyle böyle bir karara varıldığını kaydetti.
Banka Asya Yönetim Kurulu Başkanı Mehmet Ali İslamoğlu, 2014 yılının banka için risk yönetiminin ön planda olduğu bir yıl olduğunu, 2015 yılının ise risk yönetiminin yanı sıra sürdürülebilir karlılığın sağlanmasına da odaklanılacak bir yıl olacağını belirtti.
Banka Asya'nın 2014 solo faaliyet raporu Kamuyu Aydınlatma Platformu'nda (KAP) yayımlandı.
Yönetim Kurulu Başkanı İslamoğlu'nun konuya ilişkin raporda yer alan değerlendirmesinde, 2014 yılının banka için risk yönetiminin ön planda olduğu bir yıl olduğu ifade edilerek, "2015 yılı ise risk yönetiminin yanı sıra sürdürülebilir karlılığın sağlanmasına da odaklanılacak bir yıl olacaktır" görüşüne yer verildi.
Bank Asya Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Vekili Aydın Gündoğdu ise bankanın 2014 yılı finansal sonuçlarına bakıldığında belli bir oranda küçülmenin yaşandığı ve yeni finansal büyüklüğe uygun bir organizasyonun oluşturulması için çaba gösterildiği bir yıl olduğunu kaydetti.
Bankanın toplam aktiflerinin 31 Aralık 2014 tarihi itibarıyla 2013 yıl sonuna göre yüzde 50,8 azalarak 27,8 milyar liradan 13,7 milyar TL'ye gerilediğini belirten Gündoğdu, "Bankamızın bilanço büyüklüğünde meydana gelen küçülmenin en önemli nedeni katılım fonlarındaki azalış ve bu azalışla orantılı kredilerde meydana gelen azalıştır" bilgisini verdi.
Toplanan fonlar yüzde 52 azaldı
Gündoğdu, 31 Aralık 2013 tarihinde 18 milyar 512 milyon TL olan toplanan fonların yüzde 52 gerileyerek Aralık 2014'te 8 milyar 887 milyon TL seviyesine indiğini bildirdi.
2013 yıl sonunda 4 milyar 352 milyon TL olan alınan krediler ve sermaye benzeri kredi bakiyesinin yüzde 59,5 düşüşle geçen yıl sonunda 1 milyar 764 milyon TL olarak gerçekleştiğini aktaran Gündoğdu, şunları kaydetti:
"2014 yılı boyunca 1 milyar 575 milyon TL tutarında yurt dışından kredi kullanılmış olup 3 milyar 881 milyon TL tutarında geri ödeme gerçekleştirilmiştir. Bankamızın toplam aktiflerini oluşturan ikinci büyük kısım ise nakit ve nakde eşdeğer varlıklar ve bankalardır. 31 Aralık 2013'te bankanın nakit değerler, Merkez Bankası ve bankalardaki bakiyeleri 4 milyar 243 milyon TL iken, 31 Aralık 2014 tarihinde 2 milyar 425 milyon TL olarak gerçekleşmiştir."
Özkaynaklar yüzde 32,1 eridi
Nakit ve nakde eşdeğer varlıklar ve bankaların toplam aktifler içerisindeki payının Aralık 2013 itibarıyla yüzde 15,3'ten 2014 yıl sonunda yüzde 17,7'ye yükseldiği bilgisini paylaşan Gündoğdu, bankanın özkaynaklarının ise 2013 yıl sonunda 2 milyar 511 milyon TL'den 2014 yılı dönem zararına bağlı olarak yüzde 32,1 kayıpla 1 milyar 705 milyon TL seviyesine gerilediğine dikkati çekti.
Aydın Gündoğdu, özkaynaklardaki söz konusu gerilemeye karşın, kredi riskindeki hızlı küçülme sonucu bankamız sermaye yeterliliği standart rasyosunun 2014 yılsonu itibarıyla yüzde 18,29 ile sektör ortalamasının üzerinde gerçekleştiğini belirtti.
Gündoğdu'nun aktardığı bilgilere göre, Bankanın Aralık 2014 itibarıyla kar payı geliri, geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 28,9 azalışla 1 milyar 291 milyon TL olarak gerçekleşti. Geçen yılın aynı dönemine göre yüzde 25,4 azalan kar payı giderleri 626 milyon TL, yüzde 31,9 gerileyen net kar payı geliri de 665 milyon TL oldu.
Öte yandan bankanın 2014 yıl sonu itibarıyla 1'i yurt dışında olmak üzere toplam 200 şubesi ve 3 bin 210 çalışanı bulunurken, 31 Aralık 2013 tarihinde şube sayısı 281, çalışan sayısı ise 5 bin 74 olarak kayıtlara geçmişti. Buna göre bankanın bir yıllık dönemde şube sayısı 81 ve çalışan sayısı bin 864 kişi azaldı.
Bank Asya kararı Resmi Gazete'de
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu'nun (BDDK), Bank Asya'nın temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetiminin, kısmen veya tamamen devri, satışı veya birleştirilmesi amacıyla Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na (TMSF) devredilmesine ilişkin kararı Resmi Gazete'de yayımlandı.
BDDK'nın 29 Mayıs 2015 tarihli kararına göre, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu kapsamında Asya Katılım Bankası A.Ş. (Bank Asya) ile ilgili olarak yapılan denetlemeler neticesinde, Bankanın temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetiminin, zararın mevcut ortakların sermayesinden indirilmesi kaydıyla, kısmen veya tamamen devri, satışı veya birleştirilmesi amacıyla Kanunun 71'inci maddesinin birinci fıkrasının (b) bendi hükmü gereğince TMSF'ye devredilmesine karar verildi.