ALBRK/ALBARAKA TURK KATILIM BANKASI A.S.

ALBARAKA TÜRK KATILIM BANKASI A.Ş.( Katılım Bankası Finansal Rapor ) Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018 - 31.03.2018 Önceki Dönem 01.01.2017 - 31.03.2017 Kar veya Zarar Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) GELİR VE GİDER KALEMLERİ KAR PAYI GELİRLERİ Beşinci Bölüm-IV (1) 662.703 Kredilerden Alınan Kar Payları 591.079 Zorunlu Karşılıklardan Alınan Gelirler 11.291 Bankalardan Alınan Gelirler 298 Menkul Değerlerden Alınan Gelirler 44.442 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar 45 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar 26.161 İtfa Edilmiş Maliyeti İle Ölçülenler 18.236 Finansal Kiralama Gelirleri 14.386 Diğer Kar Payı Gelirleri 1.207 KÂR PAYI GİDERLERİ (-) Beşinci Bölüm-IV (2) -412.968 Katılma Hesaplarına Verilen Kar Payları -294.153 Kullanılan Kredilere Verilen Kar Payları -103.670 Para Piyasası İşlemlerine Verilen Kar Payları -13.701 Diğer Kar Payı Giderleri -1.444 NET KAR PAYI GELİRİ (GİDERİ) 249.735 NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ VEYA GİDERLERİ 40.036 Alınan Ücret ve Komisyonlar 58.589 Gayri Nakdi Kredilerden 24.876 Diğer Beşinci Bölüm-IV (3) 33.713 Verilen Ücret ve Komisyonlar (-) -18.553 Gayri Nakdi Kredilere -132 Diğer Beşinci Bölüm-IV (3) -18.421 PERSONEL GİDERLERİ (-) -122.326 TEMETTÜ GELİRLERİ Beşinci Bölüm-IV (4) 0 TİCARİ KAR VEYA ZARAR (Net) Beşinci Bölüm-IV (5) 33.892 Sermaye Piyasası İşlemleri Karı (Zararı) 18.555 Türev Finansal İşlemlerden Kar (Zarar) -1.714 Kambiyo İşlemleri Karı (Zararı) 17.051 DİĞER FAALİYET GELİRLERİ Beşinci Bölüm-IV (6) 273.431 FAALİYET BRÜT KÂRI 474.768 BEKLENEN ZARAR KARŞILIKLARI (-) Beşinci Bölüm-IV (7) -257.109 DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) Beşinci Bölüm-IV (8) -102.722 NET FAALİYET KARI (ZARARI) 114.937 BİRLEŞME İŞLEMİ SONRASINDA GELİR OLARAK KAYDEDİLEN FAZLALIK TUTARI 0 ÖZKAYNAK YÖNTEMİ UYGULANAN ORTAKLIKLARDAN KAR (ZARAR) 0 NET PARASAL POZİSYON KARI (ZARARI) 0 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) Beşinci Bölüm-IV (9) 114.937 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) Beşinci Bölüm-IV (10) -17.220 Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi -28.702 Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 11.482 SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) Beşinci Bölüm-IV (11) 97.717 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GELİRLER Beşinci Bölüm-IV (11) 0 DURDURULAN FAALİYETLERDEN GİDERLER (-) 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI (ZARARI) 0 DURDURULAN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+/-) 0 DURDURULAN FAALİYETLER DÖNEM NET KARI (ZARARI) 0 DÖNEM NET KARI VEYA ZARARI Beşinci Bölüm-IV (12) 97.717 Grubun Karı (Zararı) 97.717 Azınlık Payları Karı (Zararı) 0 Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kar (Zarar) Hisse Başına Kâr / Zarar 0,10900000 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018 - 31.03.2018 Önceki Dönem 01.01.2017 - 31.03.2017 Nakit Akış Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BANKACILIK FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Bankacılık Faaliyet Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim Öncesi Faaliyet Kârı 987.037 Alınan Kar Payları 591.123 Ödenen Kar Payları -318.142 Alınan Ücret ve Komisyonlar 33.713 Elde Edilen Diğer Kazançlar 147.715 Zarar Olarak Muhasebeleştirilen Donuk Alacaklardan Tahsilatlar 56.087 Personele ve Hizmet Tedarik Edenlere Yapılan Nakit Ödemeler -255.774 Ödenen Vergiler -48.412 Diğer 780.727 Bankacılık Faaliyetleri Konusu Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişim -1.109.277 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklarda Net (Artış) Azalış 17.694 Bankalar Hesabındaki Net (Artış) Azalış -100.079 Kredilerdeki Net (Artış) Azalış -1.338.055 Diğer Varlıklarda Net (Artış) Azalış -218.511 Bankalardan Toplanan Fonlarda Net Artış (Azalış) 106.799 Diğer Toplanan Fonlarda Net Artış (Azalış) 254.648 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Yükümlülüklerde Net Artış (Azalış) -16.624 Diğer Borçlarda Net Artış (Azalış) 184.851 Bankacılık Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışı -122.240 YATIRIM FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Yatırım Faaliyetlerinden Kaynaklanan Net Nakit Akışları 169.982 İktisap Edilen İştirakler, Bağlı Ortaklıklar ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) -3.540 Satın Alınan Menkul ve Gayrimenkuller -15.856 Elden Çıkarılan Menkul ve Gayrimenkuller 29.268 Elde Edilen Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar -199.966 Elden Çıkarılan Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar 380.076 Satın Alınan İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar -20.000 FİNANSMAN FAALİYETLERİNE İLİŞKİN NAKİT AKIŞLARI Finansman Faaliyetlerinden Sağlanan Net Nakit -199.744 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Sağlanan Nakit 1.276.321 Krediler ve İhraç Edilen Menkul Değerlerden Kaynaklanan Nakit Çıkışı -2.206.785 Temettü Ödemeleri -45.000 Diğer 775.720 Yabancı Para Çevrim Farklarının Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar Üzerindeki Etkisi 60.570 Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklardaki Net Artış (Azalış) -91.432 Dönem Başındaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 2.889.723 Dönem Sonundaki Nakit ve Nakde Eşdeğer Varlıklar 2.798.291 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 01.01.2018 - 31.03.2018 Önceki Dönem 01.01.2017 - 31.03.2017 Kar veya Zarar ve Diğer Kapsamlı Gelir Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) DÖNEM KARI (ZARARI) 97.717 DİĞER KAPSAMLI GELİRLER 5.269 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar 0 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar 5.269 Yabancı Para Çevrim Farkları 5.762 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Değerleme ve/veya Sınıflandırma Gelirleri/Giderleri -632 Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler 139 TOPLAM KAPSAMLI GELİR (GİDER) 102.986 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Ödenmiş Sermaye Diğer Sermaye Yedekleri Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler ve Giderler Kar Yedekleri Geçmiş Dönem Karı / (Zararı) Dönem Net Kar veya Zararı Azınlık Payları Hariç Toplam Özkaynak Azınlık Payları Toplam Özkaynak Duran Varlıklar Birikmiş Yeniden Değerleme Artışları/Azalışları Tanımlanmış Fayda Planlarının Birikmiş Yeniden Ölçüm Kazançları/Kayıpları Yabancı Para Çevrim Farkları Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıkların Birikmiş Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları/Kayıpları Önceki Dönem 01.01.2017 - 31.03.2017 Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Cari Dönem 01.01.2018 - 31.03.2018 Özkaynaklar Değişim Tablosu (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) ÖZKAYNAK KALEMLERİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER Dönem Başı Bakiyeler Beşinci Bölüm-V (V) 900.000 431 238.121 -14.925 20.689 -18.886 1.113.454 5.529 237.093 2.481.506 TMS 8 Uyarınca Yapılan Düzeltmeler -167.149 -167.149 Muhasebe Politikasında Yapılan Değişikliklerin Etkisi -167.149 -167.149 Yeni Bakiye 900.000 431 238.121 -14.925 20.689 -18.886 1.113.454 -161.620 237.093 2.314.357 Toplam Kapsamlı Gelir (Gider) 97.717 97.717 Sermaye Benzeri Borçlanma Araçları 775.720 775.720 Diğer Değişiklikler Nedeni İle Artış (Azalış) 4.580 -3.693 5.762 -493 11.455 17.611 Kar Dağıtımı 205.453 -13.360 -237.093 -45.000 Dağıtılan Temettü -45.000 -45.000 Yedeklere Aktarılan Tutarlar 205.453 -205.453 Diğer 237.093 -237.093 Dönem Sonu Bakiyeler 900.000 780.731 234.428 -14.925 26.451 -19.379 1.318.907 -163.525 97.717 3.160.405 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 31.03.2018 Önceki Dönem 31.12.2017 TP YP Toplam TP YP Toplam Bilanço (Finansal Durum Tablosu) (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) VARLIKLAR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 3.355.655 6.668.361 10.024.016 Nakit ve Nakit Benzerleri Beşinci Bölüm-I (1) 1.064.563 6.246.479 7.311.042 Nakit Değerler ve Merkez Bankası 342.711 5.210.051 5.552.762 Bankalar 721.852 1.036.428 1.758.280 Para Piyasalarından Alacaklar 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kâr Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar Beşinci Bölüm-I (2) 991.831 3.632 995.463 Devlet Borçlanma Senetleri 891 891 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 Diğer Finansal Varlıklar 990.940 3.632 994.572 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Finansal Varlıklar Beşinci Bölüm-I (3) 671.805 418.325 1.090.130 Devlet Borçlanma Senetleri 665.228 251.715 916.943 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 15 9.402 9.417 Diğer Finansal Varlıklar 6.562 157.208 163.770 İtfa Edilmiş Maliyeti ile Ölçülen Finansal Varlıklar Beşinci Bölüm-I (4) 628.877 0 628.877 Devlet Borçlanma Senetleri 628.877 628.877 Diğer Finansal Varlıklar 0 Türev Finansal Varlıklar Beşinci Bölüm-I (5) 20 32 52 Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı 20 32 52 Türev Finansal Varlıkların Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı 0 Donuk Finansal Varlıklar 0 Beklenen Zarar Karşılıkları (-) -1.441 -107 -1.548 KREDİLER (Net) Beşinci Bölüm-I (6) 19.827.116 6.111.279 25.938.395 Krediler 18.744.920 6.134.658 24.879.578 İtfa Edilmiş Maliyetiyle Ölçülenler 18.744.920 6.134.658 24.879.578 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar 0 Kiralama İşlemlerinden Alacaklar Beşinci Bölüm-I (7) 724.906 0 724.906 Finansal Kiralama Alacakları 784.569 784.569 Faaliyet Kiralaması Alacakları 0 Kazanılmamış Gelirler (-) -59.663 -59.663 Faktoring Alacakları 0 0 0 İtfa Edilmiş Maliyetiyle Ölçülenler 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılanlar 0 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılanlar 0 Donuk Alacaklar 1.442.232 973 1.443.205 Beklenen Zarar Karşılıkları (-) -1.084.942 -24.352 -1.109.294 12 Aylık Beklenen Zarar Karşılığı (Birinci Aşama) -42.920 -17.728 -60.648 Kredi Riskinde Önemli Artış (İkinci Aşama) -194.769 -6.092 -200.861 Temerrüt (Üçüncü Aşama/Özel Karşılık) -847.253 -532 -847.785 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net) Beşinci Bölüm-I (8) 111.171 534 111.705 Satış Amaçlı 111.171 534 111.705 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 ORTAKLIK YATIRIMLARI Beşinci Bölüm-I (9) 33.659 0 33.659 İştirakler (Net) 4.719 0 4.719 Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler 0 Konsolide Edilmeyenler 4.719 4.719 Bağlı Ortaklıklar (Net) 8.940 0 8.940 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 5.400 5.400 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 3.540 3.540 Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar (İş Ortaklıkları) (Net) 20.000 0 20.000 Özkaynak Yöntemine Göre Değerlenenler 0 Konsolide Edilmeyenler 20.000 20.000 MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) Beşinci Bölüm-I (10) 585.838 243 586.081 MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) Beşinci Bölüm-I (11) 26.465 12 26.477 Şerefiye 0 Diğer 26.465 12 26.477 YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) Beşinci Bölüm-I (12) 0 CARİ VERGİ VARLIĞI 1.295 1.295 ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI Beşinci Bölüm-I (13) 101.442 101.442 DİĞER AKTİFLER Beşinci Bölüm-I (15) 214.534 46.848 261.382 VARLIKLAR TOPLAMI 24.257.175 12.827.277 37.084.452 YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLANAN FONLAR Beşinci Bölüm-II (1) 13.146.743 12.952.136 26.098.879 ALINAN KREDİLER Beşinci Bölüm-II (2) 849.465 4.023.747 4.873.212 PARA PİYASALARINA BORÇLAR 175.871 175.871 İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 0 GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR ZARARA YANSITILAN FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER 0 TÜREV FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER Beşinci Bölüm-II (3) 1.439 1.144 2.583 Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar Zarara Yansıtılan Kısmı 1.439 1.144 2.583 Türev Finansal Yükümlülüklerin Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kapsamlı Gelire Yansıtılan Kısmı 0 KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN YÜKÜMLÜLÜKLER Beşinci Bölüm-II (4) 0 0 0 Finansal Kiralama 0 Faaliyet Kiralaması 0 Diğer 0 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 KARŞILIKLAR Beşinci Bölüm-II (6) 74.451 1.581 76.032 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 Çalışan Hakları Karşılığı 64.582 64.582 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 0 Diğer Karşılıklar 9.869 1.581 11.450 CARİ VERGİ BORCU Beşinci Bölüm-II (7) 44.782 3.103 47.885 ERTELENMİŞ VERGİ BORCU 0 SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) Beşinci Bölüm-II (8) 0 0 0 Satış Amaçlı 0 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 SERMAYE BENZERİ BORÇLANMA ARAÇLARI Beşinci Bölüm-II (9) 0 1.736.826 1.736.826 Krediler 1.736.826 1.736.826 Diğer Borçlanma Araçları 0 DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER Beşinci Bölüm-II (10) 829.034 83.725 912.759 ÖZKAYNAKLAR Beşinci Bölüm-II (11) 2.388.147 772.258 3.160.405 Ödenmiş Sermaye 900.000 900.000 Sermaye Yedekleri 5.011 775.720 780.731 Hisse Senedi İhraç Primleri 0 Hisse Senedi İptal Karları 0 Diğer Sermaye Yedekleri 5.011 775.720 780.731 Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler 219.503 219.503 Kâr veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler veya Giderler 10.534 -3.462 7.072 Kar Yedekleri 1.318.907 0 1.318.907 Yasal Yedekler 134.082 134.082 Statü Yedekleri 0 Olağanüstü Yedekler 1.184.825 1.184.825 Diğer Kar Yedekleri 0 Kar veya Zarar -65.808 0 -65.808 Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı -163.525 -163.525 Dönem Net Kâr veya Zararı 97.717 97.717 Azınlık Payları 0 YÜKÜMLÜLÜKLER TOPLAMI 17.509.932 19.574.520 37.084.452 Sunum Para Birimi 1.000 TL Finansal Tablo Niteliği Konsolide Olmayan Dipnot Referansı Cari Dönem 31.03.2018 Önceki Dönem 31.12.2017 TP YP Toplam TP YP Toplam Nazım Hesaplar (TFRS 9'a Göre Karşılık Ayrılmış) BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER Beşinci Bölüm-III (1) 6.472.327 5.530.428 12.002.755 GARANTİ VE KEFALETLER 4.224.552 4.305.030 8.529.582 Teminat Mektupları 4.207.843 3.179.565 7.387.408 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 471.319 45.990 517.309 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 1.231 713.915 715.146 Diğer Teminat Mektupları 3.735.293 2.419.660 6.154.953 Banka Kredileri 0 28.239 28.239 İthalat Kabul Kredileri 28.239 28.239 Diğer Banka Kabulleri 0 Akreditifler 1.451 1.018.763 1.020.214 Belgeli Akreditifler 0 Diğer Akreditifler 1.451 1.018.763 1.020.214 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 Cirolar 0 0 0 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 Diğer Cirolar 0 Diğer Garantilerimizden 72.534 72.534 Diğer Kefaletlerimizden 15.258 5.929 21.187 TAAHHÜTLER Beşinci Bölüm-III (1) 1.910.015 195.367 2.105.382 Cayılamaz Taahhütler 1.910.015 195.367 2.105.382 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 89.935 195.367 285.302 İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri 0 Kullandırma Garantili Kredi Tahsis Taahhütleri 196.091 196.091 Menkul Kıymet İhracına Aracılık Taahhütleri 0 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 756.500 756.500 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 4.571 4.571 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 577.897 577.897 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uygulama Taahhütleri 344 344 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 0 Diğer Cayılamaz Taahhütler 284.677 284.677 Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 0 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR Beşinci Bölüm-III (2) 337.760 1.030.031 1.367.791 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 0 0 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Araçlar 337.760 1.030.031 1.367.791 Vadeli Alım-Satım İşlemleri 899 928 1.827 Vade