Piyasanın başını döndüren SVB krizinde neler yaşandı?
Küresel piyasalar ABD'de Silicon Valley Bank (SVB) krizini takip ediyor. Bankanın batmasıyla piyasalarda tedirginlik yaşanırken sonrasında alınan önlemler krizin şimdilik yayılmasının önüne geçti. İşte SVB krizinde yaşananlar…
SVB krizi nereden çıktı?
Silicon Valley Bank (SVB), merkezi Santa Clara, California'da bulunan bir banka.
Startup teknoloji şirketlerini fonlamasıyla dikkat çeken banka, yerel mevduat bazında Silikon Vadisi'nin en büyük bankası olarak biliniyordu.
Pandemi ile birlikte kârlılıkları artan teknoloji şirketleri kazançlarını bankalara yatırdı. SVB'deki toplam mevduat da bu dönemde önemli ölçüde arttı ve banka uzun vadeli ABD hazine kağıtlarına ve hükümet garantili ipotekli tahvillere yöneltti.
Tahvil faizlerinin yükselmesi ile birlikte banka, 21 milyar dolarlık tahvil pozisyonunu yaklaşık 1,8 milyar dolar zararla kapattı ve 2 milyar doların üzerinde sermaye artırımına gideceğini duyurdu.
İşlemler askıya alındı
Girişim sermayesi yatırımcılarının şirketlere paralarını SVB’den çekmelerini tavsiye etmesi sonucu ABD’li banka SVB Finans Grubu vadeli piyasada kayıplar derinleşti. Yüzde 80'i bulan kayıp sonrasında hissede işlemler askıya alındı.
Kayyum atandı
ABD Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), 10 Mart'ta piyasalarda düşüşe neden olan SVB'ye kayyum atandığını bildirdi. FDIC'den yapılan açıklamada, SVB'nin bu yıl iflasa uğrayan ilk FDIC sigortalı kurum olduğu kaydedildi.
SVB'nin iflası, 2008 küresel finansal krizinden bu yana ABD'de kayıtlara geçen en büyük banka iflaslarından biri oldu.
Yellen'dan 'batan bankaları kurtarmayacağız' açıklaması
ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, 2008'den bu yana ABD'de en büyük banka iflası olarak değerlendirilen SVB'yi kurtarmayacaklarını ancak mevduat sahiplerinin ihtiyaçlarını karşılamak ve krizin sağlam bankalara sıçramaması için çalıştıklarını açıkladı.
FDIC ve Fed'den yeni fon
ABD'de on yılın en büyük banka iflası olan SVB'nin çöküşü sonrası birçok orta ve küçük çaplı banka için oluşan endişeler nedeniyle FDIC ve Fed sorun yaşayan bankalara daha fazla mevduat desteğine imkân sağlayacak bir fon yaratmak üzerinde çalıştıkları belirtildi.
SVB'nin iki üst düzey yöneticisine dava açıldı
Kaliforniya eyaletindeki San Jose Federal Mahkemesinde açılan davada, SVB ile Üst Yöneticisi Gregory Becker ve Finans Direktörü Daniel Beck, artan faiz oranlarıyla bankanın hassas duruma düşmesini gizlemekle suçlandı.
Bir iflas haberi de Signature Bank'den geldi
New York Finansal Hizmetler Departmanından (DFS) yapılan açıklamada, ABD Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC) tarafından mevduat sahiplerini korumak için Signature Bank'a kayyum atandığı duyuruldu.
Signature Bank'ın, 31 Aralık 2022 itibarıyla yaklaşık 110,4 milyar dolarlık varlığı ve yaklaşık 88,6 milyar dolarlık mevduatı bulunduğu kaydedilen açıklamada, bankanın FDIC sigortalı olduğu bildirildi
Biden'dan açıklama
ABD Başkanı Joe Biden yaşanan banka kriziyle ilgili 2008 Mali Krizi'ne benzer bir durumun tekrarlanmaması için ellerinden geleni yapacaklarını ve Kongre ve düzenleyicilerden bankacılık regülasyonlarını sıkılaştırmalarını isteyeceğini belirtti.
Amerikalıların bankacılık sisteminin güvenli olduğuna inanabileceğini ifade eden Biden, "Mevduatlarınız ihtiyacınız olduğunda orada olacak. Ülke genelinde bu bankalara hesap yatıran küçük işletmeler, çalışanlarına ödeme yapabileceklerini ve faturalarını ödeyebileceklerini bilerek daha rahat nefes alabilirler" diye konuştu.
Alman düzenleyici kurumdan SVB Almanya için moratoryum ilanı
Almanya'da düzenleyici kurum BaFin, ABD'de iflas eden Silikon Vadisi Bankası'nın Almanya'daki biriminde işlemleri dondurma kararı aldı.
BaFin Silikon Vadisi Bankası'nın Almanya Birimi'nin kreditörlere olan taahhütlerini yerine getirememe riski nedeniyle bankanın varlıklarını satmasını veya ödeme yapmasını yasakladı.
Açıklamada bankanın Almanya'daki faaliyetlerinin sistemik risk olarak değerlendirilmediği belirtildi.
2018'de Almanya'da faaliyetlere başlayan Frankfurt merkezli bankanın toplam varlıklarının geçen yıl sonunda 789,2 milyon euro (842,3 milyon dolar) olduğu belirtildi.
HSBC'den SVB hamlesi geldi
HSBC'nin, SVB'nin İngiltere iştirakini 1 sterlin bedelle satın alacağı belirtildi.
10 Mart itibariyle SVB İngiltere'nin 5,5 milyar sterlin kredi portföyü, yaklaşık 6,7 milyar sterlin tutarında mevduatı olduğu belirtildi.
HSBC CEO'su Noel Quinn konu hakkında "söz konusu satın alma, İngiltere'deki faaliyetlerimiz için mükemmel bir stratejik anlam ifade ediyor. SVB İngiltere müşterileri, mevduatlarının HSBC'nin gücü, emniyeti ve güvenliği tarafından desteklendiğini bilerek her zamanki gibi bankacılık işlemlerine devam edebilirler" değerlendirmesini yaptı.
Fed'den denetime ilişkin inceleme açıklaması
ABD Merkez Bankası (Fed), iflas eden Silikon Vadisi Bankasının (SVB) denetimine ilişkin inceleme yapılacağını açıkladı.
Fed'den yapılan açıklamada, Finansal Kuruluşlardan Sorumlu Başkan Yardımcısı Michael Barr'ın liderliğinde yapılacak incelemenin sonucunun 1 Mayıs'ta yayımlanacağı aktarıldı.
Fed'den beklenti değişti
Fed Başkanı Jerome Powell'ın geçen haftaki sunumlarının ardından piyasalarda 50 baz puanlık faiz artışı fiyatlanıyordu.
Goldman Sachs ekonomistleri SVB'nin iflası sonrası politika faizinde bir değişiklik beklemediklerini bildirdi. Bazı analistler ise yarın açıklanacak enflasyon verisi tahminleri aşarsa görünümün değişebileceğini ancak finansal sistemdeki kırılanlığın da dikkate alınabileceğini belirtiyor.
Kripto dünyasında yansımaları ne oldu?
Kripto piyasası en büyük ikinci sabitkoin USD Coin'in (USDC) ihraççı firması Circle Internet Financial'ın iflas eden Silicon Valley BAnk'ta 3,3 milyar dolar riski bulunduğu haberiyle büyük değer kaybı yaşayarak 81,5 sente kadar düştü. Daha sonra kayıplar toparlandı.