UBS araştırması: Ultra zenginlerin yarısına yakınının miras planı yok
-
İsviçre bankası UBS'nin raporuna göre ultra zenginlerin yarısına yakınının servetlerini bir sonraki nesile nasıl aktaracağına dair net bir planı yok. Bu oran önümüzdeki 20 yılda sadece ABD'de 40 trilyon dolara yakın bir rakama karşılık geliyor.
Önümüzdeki 20 yıl içinde bir nesilden diğerine 84 trilyon doları geçmesi bekleniyor.
UBS'nin yayımladığı bir rapora göre, şu anda bu parayı elinde tutanların yüzde 41'inin servetlerini genç nesillere nasıl aktaracaklarına dair bir planı yok.
İsviçreli bankanın anketi, 14 bölgeden 1 milyon doların üzerinde varlığa sahip 4 bin 500 yatırımcının servetlerini nasıl dağıtacaklarını düşündüklerini fakat çoğu durumda sağlam bir planları olmadığını gösteriyor.
19 Ekim tarihli araştırmaya göre, "Pandeminin sert gerçeklerinden sonra bile, birçok yatırımcı başarılı servet transferini sağlamak için gerekli adımları atmıyor."
Ancak bu, yatırımcıların süreçten endişe duymadığı anlamına gelmiyor. Katılımcıların yüzde 76'sı malvarlığını devrettiğinde sorun olup olmayacağını düşünüyor, yüzde 71'i bırakacakları miras üzerinden vergileri en aza indirmenin yollarını arıyor ve yüzde 70’i gelecek nesillerin kendilerine kalacak servetleri akıllıca kullanıp kullanmayacaklarını sorguluyor.
Servetlerinin nasıl aktarılacağına dair planları olmamasına ek olarak ankete katılan yatırımcıların yarısı gerçekte ne kadar zengin oldukları, varlıklarının hangi yatırım araçlarında olduğu veya nasıl bölüşüleceğine dair bilgi vermediler.