Monako, kara para aklamayla mücadelede FATF'ın gri listesinden çıkarıldı

Monako, yasa dışı para akışlarıyla mücadele kapsamında attığı adımların ardından Mali Eylem Görev Gücünün (FATF) gri listesinden çıkarıldı. Karar, finansal denetim mekanizmalarını güçlendiren Monako açısından önemli bir gelişme olarak değerlendirildi.

Paris merkezli FATF, Monako'nun kara para aklamayla mücadele sistemindeki eksiklikleri gidermek için yeterli ilerleme kaydettiğini ve artık sıkı izleme altında tutulmasına gerek kalmadığını açıkladı.

Haziran 2024'te gri listeye alınan Monako'nun yanı sıra Bulgaristan, Demokratik Kongo Cumhuriyeti ve Fildişi Sahili de Cuma günü listeden çıkarıldı.

Bulgaristan Başbakanı Rumen Radev, kararın yurt içi ve uluslararası ödemeleri kolaylaştıracağını ve yabancı bankaların sunduğu hizmetlere erişimi artıracağını belirtti.

Demokratik Kongo Cumhuriyeti Maliye Bakanı Doudou Fwamba Likunde Li-Botayi ise kararın Kongolu bankalar, şirketler ve vatandaşlar açısından sınır ötesi işlemlerin “maliyetini ve yaşanan aksaklıkları azaltacağını” ve yatırımcı güvenini destekleyeceğini ifade etti.

Bloomberg tarafından derlenen verilere göre, Bulgaristan'ın önde gelen şirketlerinin hisselerinden oluşan SOFIX endeksi cuma günü 2120 puana ulaştı. Endeks, bu performansıyla yılın başından bu yana dünya genelinde en iyi performansı gösteren ana hisse senedi endeksi oldu.

Fildişi Sahili Ekonomi, Maliye ve Bütçe Bakanı Adama Coulibaly de kararın finansal işlemler üzerindeki olumlu etkilerine dikkati çekti.

Coulibaly, "Finansal işlemler kolaylaşacağı için bu, halk açısından oldukça önemli bir etken olacak. Aynı zamanda ekonomimizin rekabet gücünü artırıp geliştirecek bir unsur olacak" diye konuştu.

Finansal sistemde yeni dönem

FATF'nin kararı, şüpheli finansal işlemlerin tespitinde kullanılan eski sistemi ve kara para aklamayla mücadelede stratejik yaklaşım eksikliği nedeniyle eleştirilen Monako açısından önemli bir kazanım olarak değerlendiriliyor.

Gelir vergisi uygulamamasıyla uzun yıllardır dünyanın en varlıklı kişilerini kendine çeken prenslik, Prens II. Albert döneminde zengin Rusların tercih ettiği lüks yaşam ve eğlence merkezlerinden biri olarak da öne çıktı.

Monako Devlet Bakanı Christophe Mirmand, gri listede bulunmanın ekonomik etkilerinin kesin olarak ölçülmesinin güç olduğunu ancak bu durumun bazı para transferlerini ve yatırım işlemlerini yavaşlattığını belirtti.

Mirmand, listeden çıkarılmanın ülkede yeni finansal faaliyetlerin geliştirilmesine olanak sağlayacağını ifade etti.

Gri listede yer almanın "Monako'nun yansıtmak istediği imajla çeliştiğini ve olumsuz algılanabileceğini” söyleyen Mirmand, “Prensliğe ve ekonomik faaliyetlerinin niteliğine yönelik çoğu zaman yüzeysel, hatalı ve küçümseyici bir bakış açısı var" dedi.

Denetimler sıkılaştırıldı

Monako yönetimi, FATF tarafından belirlenen eksikliklerin giderilmesi amacıyla yeni yasal düzenlemeler hazırladı, müşterini tanı yükümlülüklerini sıkılaştırdı ve komşu ülkelerle iş birliğini artırdı.

Bu kapsamda, personel sayısı 80'e ulaşan Monako Finansal Güvenlik Kurumu oluşturuldu.

Kurum, UBS Group AG'nin müşteri kabul süreçlerini ve yüksek riskli bölgelerle bağlantılı işlemleri inceleme yöntemlerini eleştirmesinin ardından nisan ayında bankaya 6 milyon euro idari para cezası uyguladı.

Denetim kurumunun yaptırım komitesi, Julius Baer Group ile Monako ekonomisinde önemli bir yere sahip olan gayrimenkul sektöründeki bazı şirketlere de para cezası verdi.

Monako yönetiminin açıklamasına göre, kara para aklamayla mücadele kapsamında bugüne kadar 11 yaptırım uygulandı ve yaklaşık 10 milyon euro para cezası kesildi.

Kara para aklama suçundan verilen mahkumiyet kararlarının sayısı ise geçen yıl dört katına çıkarak 36'ya yükseldi.

Ayrıca yönetim mevzuata uyum konusunda tespit edilen eksiklikler nedeniyle yaklaşık 600 şirketi ticaret ve gerçek faydalanıcı sicillerinden çıkardı.